Миллиарды долларов за свободу

Четыре американских банка вышли из-под опеки правительства. Они расплатились по долгам, вернув деньги, полученные восемь месяцев назад из программы TARP. Теперь Morgan Stanley, JPMorgan Chase, U.S. Bancorp и BB&T сами себе хозяева. Эксперты уверены, что это хорошие новости. Однако рынок так не думает — котировки упали
Американские банки, стремясь выйти из-под контроля государства, понемногу возвращают деньги, взятые в долг в тяжелые времена. Напомним, недавно Минфин США объявил, что разрешает возврат 10 банкам средств, полученных в рамках Troubled Asset Relief Program (TARP). Этой возможностью не замедлили воспользоваться четыре из них.
Как сообщает Bloomberg , деньги вернули Morgan Stanley и JPMorgan Chase. Первый погасил задолженность в размере $10 млрд, второй — $25 млрд. О выплате средств объявили также банк U.S. Bancorp ($6,6 млрд) и BB&T Corp. ($3,1 млрд).
Помимо этого JPMorgan, U.S. Bancorp и BB&T уведомили министерство финансов о намерении выкупить выпущенные ими варранты. Министерство финансов США приобретало привилегированные акции ряда финансовых компаний, а также требовало варранты, которые давали ему право приобрести акции банка по определенной цене в течение 10 лет.
Остальные шесть банков тоже планируют отдать деньги назад. О готовности погасить задолженность перед правительством заявляли также Goldman Sachs, American Express, Bank of New York Mellon, Capital One Financial Corp., Northern Trust Corp. и State Street Corp, сообщает IFX.RU со ссылкой на Интерфакс-Экономика.
Итак, процесс пошел. Спустя почти восемь месяцев после того, как бывший министр финансов США Генри Полсон принял решение о выделении первых $125 млрд из TARP, общий объем которой составлял $700 млрд, банки начали возвращать в казну долги.
Регуляторы позволили возврат денег тем банкам, которые успешно прошли стресс-тесты, доказав, что не нуждаются в дополнительном капитале (кроме Morgan Stanley, который потом сумел увеличить капитал на $1,8 млрд). Сами же банки стремятся избавиться от участия правительства, которое предполагает ограничения на кредитные операции банков и выплаты сотрудникам. И еще весной некоторые банки стали обращаться в Минфин с просьбой расплатиться с государством, чтобы впоследствии не быть заложниками этих ограничений. На днях Федеральная резервная система установила требование к организациям, желающим вернуть госкредиты: они должны разместить значительный объем обыкновенных акций среди частных инвесторов.
Возвращенные деньги правительство в дальнейшем сможет одолжить другим нуждающимся в помощи организациям. В TARP в настоящее время остаются $110 млрд, они еще могут быть выделены страховщикам и мелким банкам.
Представители министерства финансов США назвали намерение банков выплатить долг «знаком, вселяющем надежду» на то, что худшее экономического кризиса постепенно остается позади.
Накануне рейтинговое агентство Standard & Poor’s понизило рейтинги или ухудшило прогнозы по рейтингам 22 американских банков. Среди них оказался и U.S.Bancorp, рейтинг снижен до «A+» с высшего уровня «AAA» — сразу на пять ступеней. Эксперты считают, что потери банков по кредитам должны увеличиться, однако недавнее увеличение капитала должно помочь им справиться с этими убытками. Тем не менее, результаты стресс-тестов финансовых компаний указали на возможность возникновения новых проблем в будущем.
Рынок отреагировал на новости снижением котировок трех банков, которые отдали правительству долги. Акции JPMorgan подешевели на 2%, BB&T — на 1,9%, Morgan Stanley — на 2,1%. Правда, стоимость бумаг U.S. Bancorp выросла на 6 центов. Американский фондовый индекс Standard & Poor’s 500 завершил снижением третью торговую сессию подряд, потеряв за этот период 3,6%, что стало наиболее сильным падением с апреля.