В Запорожье начались жесткие проверки кредитных союзов

Кредитные союзы Запорожской области ждет тотальная проверка, рассказали “Репортеру Запорожья” в пресс-службе Госдарственной налоговой инспекции в Запорожской обалсти. Как утверждают в налоговой, из-за кризиса запорожцы все чаще стали обращаться за финансовой помощью не в банки, а в кредитные союзы. Однако, проверка всего лишь трех таких “кооперативов людей, у которых есть деньги” запорожскими налоговиками показала, что их деятельность очень далека от прозрачной.
Так, недавно подразделения налогообложения физических лиц области провели документальные проверки кредитных союзов под условынми названиями “Н”, “З” и “К”, действующих на территории Запорожья и обалсти.
“Схема их деятельности одинакова- они привлекают деньги граждан, которые автоматически потом стают членами этих кредитных союзов. Деньги этих граждан (как наличные так и безналичные) идут на депозитные счета кредитных союзов. Параллельно с этим кредитуется население, а проценты с депозитов насчитывааются участникам кредитного союза. Как правило, в конце каждого года полученные доходы распределяют”, - рассказали в пресс-службе.
Вот только к этому моменту каждый кредитные союз имеет в своем распоряжении достаточно значительный капитал, с помощью которого к тому же можно получить прибыль. Такую прибыль кредитный союз “Н” получил в размере 1 миллиона гривен, “З” - более 880 тысяч гривен и “К” - более 570 тысяч гривен. Поделили эту прибыль между определенными членами кредитного союза.
“Сейчас известно, что все участники без исключения получили именно ту сумму на которую расчитывали. Ведь от обычных граждан, которые доверили им свои деньги, жалоб не поступало”, - говорят налоговики.
А во время проверки выяснилось, что доходы, полученные в виде насчитанных процентов на дополнительные паевые взносы членов, не были показаны налоговой. Значит все три кредитных союза нарушили Закон Украины “О налоге с доходов физлиц”. После проверки кредитному союзу “Н” донасчитали 466 тысяч гривен налога с физлиц и штрафных санкций, кредитному союзу “З” - почти 400 тысяч гривен, кредитному союзу “К” - 260 тысяч гривен.
Как рассказали в налоговой, на этом проверки кредитных союзов области не закончены. В ближайшее время такие проверки ждут все кредитные организации города и области.